Digitale Onboarding-Prozesse sind für Finanzinstitute, Fintechs, Gaming-Anbieter und andere regulierte Unternehmen zu einem festen Bestandteil der Kundenaufnahme geworden. Sie sollen Identitäten aus der Ferne prüfen und den Einstieg für Kunden schneller und einfacher machen. Genau darin liegt jedoch die zentrale Herausforderung: Je stärker der Fokus auf Tempo und Nutzerfreundlichkeit liegt, desto sorgfältiger müssen Unternehmen kontrollieren,…
Warum digitale Identität für das Onboarding relevanter wird Im Kunden-Onboarding treffen Unternehmen noch immer häufig auf Medienbrüche: Ausweisdokumente werden hochgeladen, Stammdaten manuell abgeglichen und nationale Verfahren müssen zusammengeführt werden. Das ist vor allem dann aufwendig, wenn Geschäftsmodelle grenzüberschreitend angelegt sind und Identitätsnachweise nicht in einheitlicher Form vorliegen. Vor diesem Hintergrund rückt die europäische Regulierung digitaler…
Warum öffentliche Hinweise im Compliance-Alltag so wichtig sind Unternehmen, die Kundenbeziehungen aufbauen oder fortlaufend überwachen, stehen vor einer wiederkehrenden Herausforderung: Risiken zeigen sich nicht immer zuerst in offiziellen Listen oder behördlichen Maßnahmen. In vielen Fällen tauchen erste Hinweise bereits in öffentlich zugänglichen Informationen auf. Genau hier setzt Adverse Media Screening an. Gemeint ist die Prüfung…
Wenn neue AML-Pflichten erstmals ins Unternehmen kommen Für viele Unternehmen ist der Einstieg in die Geldwäscheprävention kein routinemäßiges Optimierungsprojekt, sondern eine spürbare Veränderung im regulatorischen Alltag. Besonders deutlich wird das bei der sogenannten Tranche 2: Damit ist nach den vorliegenden Informationen eine Ausweitung von AML- und CTF-Pflichten auf bestimmte nicht-finanzielle Berufe und Unternehmen gemeint, die…
Identitätsprüfung im Onboarding: Warum Dokumentenechtheit allein nicht ausreicht Wer Kunden digital oder vor Ort aufnimmt, braucht im Onboarding mehr als nur einen optischen Eindruck vom Ausweisdokument. Im AML- und KYC-Kontext geht es nicht nur darum, ob ein Dokument formal stimmig aussieht, sondern auch darum, ob die darin enthaltenen Angaben mit einer verlässlichen Referenz übereinstimmen. Ein…
Digitale Identitätsprüfung als Baustein moderner KYC-Prozesse Im Finanzsektor stellt sich bei der Kundenaufnahme häufig die Frage, wie sich Identitäten verlässlich prüfen lassen, ohne den Onboarding-Prozess unnötig zu verkomplizieren. In regulierten Umgebungen rückt deshalb die digitale Verifikation stärker in den Fokus, wenn sie mit den jeweiligen KYC- und CDD-Anforderungen vereinbar ist. Für CBUAE-regulierte Institute bleibt die…
Identitätsprüfung ohne zentrales Register Unternehmen, die Kunden in den USA aufnehmen, treffen bei der Identitätsprüfung auf eine besondere Ausgangslage: Nach den vorliegenden Informationen gibt es kein zentrales, landesweit einheitliches Identitätsregister. Identitätsangaben werden deshalb nicht über eine einzige staatliche Quelle verifiziert, sondern über mehrere unabhängige Referenzsysteme abgeglichen. Für KYC- und AML-Prozesse ist das nicht nur eine…
Warum ein einmal jährlicher Blick auf das Risiko zu kurz greifen kann Für Versicherungsunternehmen ist Risikosteuerung heute mehr als eine formale Jahresübung. Nach den vorliegenden Informationen arbeiten viele Compliance-Programme noch mit einer Risikoanalyse, die nur einmal pro Jahr aktualisiert wird. Das kann in einem Umfeld zu langsam sein, in dem sich Produkte, Vertriebspartner, Länderbezüge oder…
Wenn Zahlungen zunehmend automatisiert werden Für Unternehmen steht bei Zahlungsinnovationen nicht nur die technische Umsetzung im Vordergrund. Wenn Zahlungsentscheidungen, Freigaben oder Auslösungen programmatisch gesteuert werden, rücken auch Compliance, Kontrollen und Datenflüsse stärker in den Fokus. Das Thema ist damit vor allem aus Sicht der Prozessgestaltung relevant. Nach den vorliegenden Informationen enthält das zugrunde liegende Material…
Warum regulatorische Monatsübersichten für Unternehmen relevant sind Unternehmen im AML- und Compliance-Umfeld beobachten regulatorische Entwicklungen nicht aus bloßem Interesse. Solche Übersichten können Hinweise darauf geben, welche Themen im Markt gerade diskutiert werden und wo sich Anforderungen an Prüfprozesse, Dokumentation und interne Kontrollen verschieben könnten. Besonders dann, wenn mehrere Themen parallel genannt werden, entsteht für Compliance-Verantwortliche…