Wenn neue AML-Pflichten erstmals ins Unternehmen kommen Für viele Unternehmen ist der Einstieg in die Geldwäscheprävention kein routinemäßiges Optimierungsprojekt, sondern eine spürbare Veränderung im regulatorischen Alltag. Besonders deutlich wird das bei der sogenannten Tranche 2: Damit ist nach den vorliegenden Informationen eine Ausweitung von AML- und CTF-Pflichten auf bestimmte nicht-finanzielle Berufe und Unternehmen gemeint, die…
Identitätsprüfung im Onboarding: Warum Dokumentenechtheit allein nicht ausreicht Wer Kunden digital oder vor Ort aufnimmt, braucht im Onboarding mehr als nur einen optischen Eindruck vom Ausweisdokument. Im AML- und KYC-Kontext geht es nicht nur darum, ob ein Dokument formal stimmig aussieht, sondern auch darum, ob die darin enthaltenen Angaben mit einer verlässlichen Referenz übereinstimmen. Ein…
Digitale Identitätsprüfung als Baustein moderner KYC-Prozesse Im Finanzsektor stellt sich bei der Kundenaufnahme häufig die Frage, wie sich Identitäten verlässlich prüfen lassen, ohne den Onboarding-Prozess unnötig zu verkomplizieren. In regulierten Umgebungen rückt deshalb die digitale Verifikation stärker in den Fokus, wenn sie mit den jeweiligen KYC- und CDD-Anforderungen vereinbar ist. Für CBUAE-regulierte Institute bleibt die…
Identitätsprüfung ohne zentrales Register Unternehmen, die Kunden in den USA aufnehmen, treffen bei der Identitätsprüfung auf eine besondere Ausgangslage: Nach den vorliegenden Informationen gibt es kein zentrales, landesweit einheitliches Identitätsregister. Identitätsangaben werden deshalb nicht über eine einzige staatliche Quelle verifiziert, sondern über mehrere unabhängige Referenzsysteme abgeglichen. Für KYC- und AML-Prozesse ist das nicht nur eine…
Warum ein einmal jährlicher Blick auf das Risiko zu kurz greifen kann Für Versicherungsunternehmen ist Risikosteuerung heute mehr als eine formale Jahresübung. Nach den vorliegenden Informationen arbeiten viele Compliance-Programme noch mit einer Risikoanalyse, die nur einmal pro Jahr aktualisiert wird. Das kann in einem Umfeld zu langsam sein, in dem sich Produkte, Vertriebspartner, Länderbezüge oder…
Wenn Zahlungen zunehmend automatisiert werden Für Unternehmen steht bei Zahlungsinnovationen nicht nur die technische Umsetzung im Vordergrund. Wenn Zahlungsentscheidungen, Freigaben oder Auslösungen programmatisch gesteuert werden, rücken auch Compliance, Kontrollen und Datenflüsse stärker in den Fokus. Das Thema ist damit vor allem aus Sicht der Prozessgestaltung relevant. Nach den vorliegenden Informationen enthält das zugrunde liegende Material…
Warum regulatorische Monatsübersichten für Unternehmen relevant sind Unternehmen im AML- und Compliance-Umfeld beobachten regulatorische Entwicklungen nicht aus bloßem Interesse. Solche Übersichten können Hinweise darauf geben, welche Themen im Markt gerade diskutiert werden und wo sich Anforderungen an Prüfprozesse, Dokumentation und interne Kontrollen verschieben könnten. Besonders dann, wenn mehrere Themen parallel genannt werden, entsteht für Compliance-Verantwortliche…
Einordnung des sichtbaren Themenrahmens Der vorliegende Ausschnitt enthält nach aktuellem Informationsstand keinen ausformulierten Fachartikel, sondern überwiegend Navigations- und Menüelemente. Inhaltlich erkennbar sind vor allem die Themen AML, Sanktionsprüfung, Payment Screening, Adverse Media Screening, UBO Verification, Data Quality & Enrichment, Customer Due Diligence, Customer Onboarding, Risk Scoring & Modeling sowie ID Verification & Validation. Für den…
Warum unvollständige Inhalte im Compliance-Kontext relevant sind Für Unternehmen ist nicht nur wichtig, welche Compliance-Themen eine Website anspricht, sondern auch, ob überhaupt ein fachlicher Inhalt vorliegt. Wenn ein angeblicher Fachbeitrag im Wesentlichen aus Navigationspunkten und Produktbereichen besteht, ist daraus fachlich nur begrenzt etwas abzuleiten. Genau diese Unterscheidung ist für die interne Bewertung dennoch relevant, weil…
Warum das Thema für Unternehmen relevant ist Menschenhandel ist ein schwerwiegendes gesellschaftliches und strafrechtliches Thema. Für Finanzinstitute und andere regulierte Unternehmen kann es nach den vorliegenden Informationen auch im weiteren Umfeld von Geldwäscheprävention und Finanzkriminalität relevant sein. Der hier behandelte Themenrahmen legt vor allem nahe, dass der Blick aus Compliance-Sicht auf mögliche Berührungspunkte mit Kundenprüfung,…