Einleitung: Warum die Softwareauswahl betriebsrelevant ist Nach der vorliegenden regulatorischen Einordnung rücken mit den erweiterten Anforderungen an Buchhaltungsfirmen auch die praktischen Aspekte von Kundenprüfungen stärker in den Fokus. Für Praxisverantwortliche bedeutet das: Bei der Auswahl einer Screening‑Lösung zählt weniger eine möglichst lange Feature‑Liste als vielmehr die Passung zur Arbeitsweise der Kanzlei, die Fähigkeit, Prüfungen nachvollziehbar…
Einleitung: Ein neues Regulierungsumfeld aus Unternehmenssicht Compliance-Abteilungen stehen derzeit vor einem anspruchsvolleren Aufsichts- und Regulierungsumfeld. Nach den vorliegenden Informationen haben verschärfte Durchsetzungsmaßnahmen in der Geldwäscheprävention, eine Ausweitung von Sanktionsregelungen sowie eine intensivierte Aufsicht über Kryptoaktivitäten und den Einsatz künstlicher Intelligenz die Anforderungen an Prozesse, Daten und eingesetzte Technologien erhöht. Für betroffene Unternehmen bedeutet dies nicht…
Wenn digitale Identitäten an Belastbarkeit verlieren Unternehmen, die Kunden online aufnehmen oder Identitäten aus der Ferne prüfen, sehen sich mit einer neuen Form digitaler Manipulation konfrontiert. Deepfakes sind synthetische Medien, die mit Deep-Learning-Verfahren erzeugt werden. Sie können Bilder, Stimmen oder Videos so verändern, dass sie für menschliche Betrachter zunächst plausibel wirken. Für KYC-Prozesse, digitale Onboardings…
Warum Red Flags für Unternehmen frühzeitig relevant sind In der Geldwäscheprävention beginnt die Bewertung von Risiken selten mit einem eindeutig rechtswidrigen Vorgang. Häufig sind es zunächst einzelne Auffälligkeiten, die für sich genommen noch keinen Beweis darstellen, aber in der Gesamtschau relevant werden können. Für Unternehmen heißt das: Warnsignale sollten nicht erst dann ernst genommen werden,…
Identitätsprüfung als fortlaufende Aufgabe im internationalen Geschäft Für international tätige Unternehmen ist Identitätsprüfung längst nicht auf den ersten Schritt im Onboarding begrenzt. Sie gehört zu einem laufenden Compliance- und Risikoprozess, der sich über verschiedene Märkte, Kundengruppen und digitale Vertriebskanäle hinweg erstreckt. Besonders dort, wo Geschäftsbeziehungen grenzüberschreitend angebahnt und fortgeführt werden, treffen nach den vorliegenden Informationen…
Warum Identitätsprüfung im internationalen Onboarding komplex ist Wer Kunden, Geschäftspartner oder Endnutzer in mehreren Ländern aufnimmt, trifft bei der Identitätsprüfung schnell auf unterschiedliche technische und regulatorische Modelle. Ein Verfahren, das in einem Markt etabliert ist, kann in einem anderen nur eingeschränkt funktionieren. Für Unternehmen ist das relevant, weil KYC-Prozesse, AML-Kontrollen und die Qualität der erfassten…
Wenn Risiken nicht in Tabellen stehen Für viele Unternehmen beginnt ein Risiko nicht mit einem klaren Alarm, sondern mit Hinweisen aus unstrukturierten Quellen. Gemeint sind etwa Medienberichte, die auf potenzielle Auffälligkeiten bei Kunden, Geschäftspartnern oder wirtschaftlich Berechtigten hinweisen können. Gerade im AML-Umfeld ist das relevant, weil solche Informationen häufig nicht in klassischen Stammdaten auftauchen, für…
Digitale Onboarding-Prozesse sind für Finanzinstitute, Fintechs, Gaming-Anbieter und andere regulierte Unternehmen zu einem festen Bestandteil der Kundenaufnahme geworden. Sie sollen Identitäten aus der Ferne prüfen und den Einstieg für Kunden schneller und einfacher machen. Genau darin liegt jedoch die zentrale Herausforderung: Je stärker der Fokus auf Tempo und Nutzerfreundlichkeit liegt, desto sorgfältiger müssen Unternehmen kontrollieren,…
Warum digitale Identität für das Onboarding relevanter wird Im Kunden-Onboarding treffen Unternehmen noch immer häufig auf Medienbrüche: Ausweisdokumente werden hochgeladen, Stammdaten manuell abgeglichen und nationale Verfahren müssen zusammengeführt werden. Das ist vor allem dann aufwendig, wenn Geschäftsmodelle grenzüberschreitend angelegt sind und Identitätsnachweise nicht in einheitlicher Form vorliegen. Vor diesem Hintergrund rückt die europäische Regulierung digitaler…
Warum öffentliche Hinweise im Compliance-Alltag so wichtig sind Unternehmen, die Kundenbeziehungen aufbauen oder fortlaufend überwachen, stehen vor einer wiederkehrenden Herausforderung: Risiken zeigen sich nicht immer zuerst in offiziellen Listen oder behördlichen Maßnahmen. In vielen Fällen tauchen erste Hinweise bereits in öffentlich zugänglichen Informationen auf. Genau hier setzt Adverse Media Screening an. Gemeint ist die Prüfung…